Коммерческие гарантии Stella Finance

Рассчитать стоимость

Получить расчёт

+7 (952) 399-8459

Контакты

О компании

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ

под условия вашего контракта

Помогаем получить гарантию по коммерческим договорам — под требования заказчика, поставщика или другого контрагента.

Проверим договор и требования к гарантии, подберём подходящие банки и сопроводим согласование текста до выпуска.

Гарантии для коммерческих сделок

Работаем более чем
с 20 банками

Подбираем решение под параметры конкретной сделки

Под коммерческие договоры
Поставка, подряд, услуги и другие сделки.

Под требования контрагента
Проверяем текст и условия гарантии.

Подбираем подходящие банки
Учитываем сумму, срок и финансовое состояние компании.

Сопровождаем согласование

До финального выпуска гарантии.

КОММЕРЧЕСКАЯ БГ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ

Гарантия обязательств

между компаниями

Коммерческая банковская гарантия — это обязательство банка выплатить бенефициару установленную сумму, если ваш бизнес не исполнит предусмотренные договором обязательства.

Она используется в поставке, подряде, аренде, услугах, дистрибуции и других коммерческих сделках, условия гарантии определяются самим договором и требованиями контрагента.

→

Вы заключаете коммерческий договор

Банк выдает гарантию в пользу контрагента

→

Если обязательство нарушено - контрагент вправе обратиться в банк

Главное отличие коммерческой гарантии

Здесь нет единой обязательной формы, как во многих регулируемых закупках.

Сумма, срок, основания для выплаты и формулировки гарантии определяются условиями конкретной сделки.

Поэтому текст часто приходится согласовывать между контрагентом и банком индивидуально.

01

Договор

Определяем, какое обязательство нужно обеспечить.

02

Контрагент

Учитываем требования стороны, которая принимает гарантию.

03

Банк

Находим банк, готовый принять конкретный текст, сумму и срок.

КОММЕРЧЕСКИЕ БГ ДЛЯ БИЗНЕСА

Какие обязательства можно обеспечить коммерческой банковской гарантией?

Коммерческая гарантия может обеспечивать практически любые обязательства по договору между компаниями: оплату, возврат аванса, исполнение работ, поставку товара, сервисные и иные обязательства.
Структура гарантии зависит от условий сделки и требований контрагента.

НАДЕЖНЫЕ РЕШЕНИЯ ДЛЯ ВАШЕГО БИЗНЕСА

Исполнение обязательств

Обеспечивает надлежащее исполнение обязательств по договору между компаниями.

ПРИМЕРЫ ПРИМЕНЕНИЯ

Где применить:

Поставка / подряд / услуги / аренда

Платёжная гарантия

Гарантирует оплату по коммерческому договору, в том числе при отсрочке или постоплате.

ПРИМЕРЫ ПРИМЕНЕНИЯ

Где применить:

Отсрочка / поставка / аренда / дистрибуция

Возврат аванса

Защищает авансовый платёж и помогает вернуть средства при нарушений условий сделки.

ПРИМЕРЫ ПРИМЕНЕНИЯ

Где применить:

Предоплата / аванс / подряд / поставка

Гарантийные обязательства

Подтверждает ответственность за качество товара, работ или услуг в гарантийный период.

ПРИМЕРЫ ПРИМЕНЕНИЯ

Где применить:

Качество / оборудование / работы / сервис

Нужна нестандартная структура гарантии под ваш договор?

Разберём условия сделки, требования контрагента и подскажем, какую структуру гарантии реально согласовать с банком.

Обсудить вашу сделку

ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ ОЦЕНКА

Сможет ли банк выдать гарантию
под ваш коммерческий договор?

Предварительно оценим компанию, параметры сделки и требования контрагента.
Это поможет понять, какие банки готовы рассматривать гарантию ещё до подачи заявок.

Финансовое состояние

Оцениваем выручку, прибыль, долговую нагрузку и способность исполнять обязательства

Сумма и срок гарантии

Чем выше сумма и длиннее срок, тем уже круг банков, готовых рассматривать сделку.

Контрагент/бенефициар

Смотрим, кто принимает гарантию и какие требования предъявляет к её форме и содержанию.

Текст
гарантии

Проверяем, готовы ли банки согласовать нужные формулировки под условия конкретной сделки.

Опыт
компании

Берём в расчёт срок деятельности и опыт исполнения сопоставимых договоров.

Предмет договора

Учитываем, что именно обеспечивается: поставка, подряд, услуги, аренда, отсрочка платежа и другие обязательства

Узнайте предварительные шансы по вашей сделке

Ответьте на несколько вопросов — оценим основные параметры компании и коммерческого договора.

Ваши данные надежно защищены

ПРОВЕРИТЬ ШАНСЫ

Предварительная оценка не является решением банка.

КАК ЭТО РАБОТАЕТ

От договора до готовой
банковской гарантии

Берём на себя проверку сделки, подбор банков и согласование текста гарантии.

Главная сложность коммерческой БГ — не только получить одобрение банка, но и согласовать текст, который устроит контрагента.

Поэтому сначала проверяем договор и требования, а уже потом выбираем банки для подачи.

НАЧАТЬ С ПРОВЕРКИ ДОГОВОРА

01

02

03

04

05

Достаточно договора или требований к гарантии

Отправляете договор

Достаточно самого договора, требований контрагента или проекта гарантии.

Проверяем условия сделки

Смотрим сумму, срок, обеспечиваемые обязательства, текст и требования бенефициара.

Подбираем банки

Определяем, какие банки готовы работать именно с такой структурой сделки.

Согласовываем текст

Если нужно, координируем изменения между банком и контрагентом.

Банк выпускает гарантию

После согласования условий банк выпускает готовую гарантию.

РЕАЛЬНЫЕ КЕЙСЫ

Банковские гарантии,
которые помогают бизнесу

Разные отрасли. Разные задачи. Реальные результаты.

Кейс 01

Кейс 02

Как получить товар сейчас, а заплатить позже

Когда контрагент требует свою форму гарантии

Ситуация

Покупателю нужен товар на 50 млн руб., но он хочет оплатить его через несколько месяцев. Поставщик не готов отгружать без защиты своих денег.

Решение

Подобрали банк, который выдал платёжную гарантию в пользу поставщика.

Результат

Покупатель получил товар и отсрочку платежа. Поставщик получил защиту.

Сумма гарантии

50 000 000 ₽

Срок

12 месяцев

Ситуация

Компания заключила крупный коммерческий договор. Контрагент согласился работать только по собственной форме гарантии. Стандартные тексты банков не подходили.

Решение

Разобрали требования контрагента, нашли банк, готовый обсуждать нестандартный текст, и согласовали формулировки.

Результат

Банк выпустил гарантию, контрагент её принял, сделка состоялась.

120 000 000 ₽

Срок

24 месяца

Неважно, стандартная у вас сделка
или сложные условия контрагента

Сначала разбираем договор и требования, затем ищем банк, который реально сможет выпустить подходящую гарантию.

Разные договоры

Разные требования

Подходящий банк

Поставка, подряд, услуги, аренда и другие сделки.

В том числе собственная форма гарантии контрагента.

Ищем не любой банк, а тот, кто готов работать с конкретной сделкой.

FAQ по коммерческим гарантиям

Что важно знать о
коммерческой банковской гарантии

Ответили на вопросы, которые чаще всего возникают перед оформлением гарантии.

Практически для любых коммерческих обязательств между компаниями: поставка, подряд, услуги, аренда, оплата с отсрочкой, возврат аванса, гарантийные обязательства и другие сделки.

В коммерческой сделке нет единой обязательной формы гарантии. Условия определяются договором, требованиями контрагента и правилами банка. Поэтому текст гарантии часто согласовывается индивидуально.

Да. Но банк сначала проверит предложенный текст. Если отдельные условия для него неприемлемы, потребуется согласование формулировок между банком и контрагентом.

Не всегда. Многие гарантии банки рассматривают без залога и без размещения депозита. Решение зависит от суммы, срока, финансового состояния компании и параметров конкретной сделки.

Обычно начинаем с договора, требований к гарантии и основных данных компании. После предварительной оценки банк может запросить финансовые документы и дополнительную информацию по сделке.

Срок зависит от сложности сделки и текста гарантии. Стандартные случаи могут рассматриваться достаточно быстро. Если требуется индивидуальное согласование текста с контрагентом, процесс займёт больше времени.